Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

A Hg Casino működtetéséhez Curaçao eGaming engedély tartozik, amely szigorú pénzmosás elleni kötelezettségeket ír elő. Ez az oldal összefoglalja, hogyan ellenőrizzük fiókját, mikor kérünk dokumentumot, és mit teszünk, ha valami nem egyezik.

Elkötelezettségünk az AML szabályok mellett

A HG Gaming Kft. nevében, 2023-as indulásunk óta a Curaçao eGaming 8048/JAZ2021-064 számú engedélye alapján működtetjük a platformot. Az engedély kitér a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzésére, ezért kijelölt megfelelőségi felelőst (MLRO) tartunk fenn, aki a szabályzat végrehajtásáért felel.

Kockázatalapú megközelítést alkalmazunk: nem minden játékost egyformán ellenőrzünk, hanem a fiók tevékenysége, a tranzakciók mérete és a szokástól eltérő minták alapján ítéljük meg a kockázatot. Ha jogszabályi vagy szabályzati kötelezettségünk megkívánja, bejelentést teszünk a hatóságok felé, erről Önt előre nem tájékoztathatjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Ellenőrzési időpontok

Három ponton kérünk Öntől adatot vagy dokumentumot: regisztrációkor, első kifizetés előtt, valamint bizonyos küszöbértékek elérésekor. Az első kifizetés feltétele a teljes személyazonosítás; enélkül a kifizetést nem indítjuk el.

• Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím, e-mail cím és telefonszám, valamint életkor ellenőrzése (18 év alatti fiókot azonnal lezárunk)
• Első kifizetés előtt: érvényes személyazonosító igazolvány vagy útlevél
• Első kifizetés előtt: nem több mint 3 hónapos lakcímet igazoló dokumentum (közműszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levél)
• Fizetési mód igazolása: a kártya elülső oldala takart számjegyekkel, vagy a használt e-pénztárca, kriptotárca tulajdonjogának bemutatása

Küszöbértékek

Kumulált befizetés esetén további ellenőrzést indítunk, ha a fiók részletei nem egyeznek a dokumentumokkal, vagy ha a tevékenység szokatlan az Ön korábbi szokásaihoz képest. Ilyenkor nem feltétlen hibázott, csak a szabályzatunk további megerősítést kér.

Így zajlik az ellenőrzés lépésről lépésre

A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, és csak a megfelelőségi és fizetési ügyintézéshez szükséges, egyénileg felhatalmazott munkatársak érik el. Kifizetését az ellenőrzés lezárulta után legfeljebb 24 órán belül indítjuk.

• 1. lépés: fénykép az érvényes személyazonosító igazolványról vagy útlevélről, mindkét oldalról, olvashatóan, vágatlan szélekkel
• 2. lépés: lakcímet igazoló dokumentum feltöltése, amelyen a név és a cím egyezik a fiókban megadott adatokkal
• 3. lépés: fizetési mód igazolása, ha kártyával vagy e-pénztárcával játszott
• 4. lépés: automatizált előszűrés, majd szükségnél kézi átnézés a megfelelőségi csapat által
• 5. lépés: eredmény e-mailben, átlagosan a feltöltéstől számított 24 órán belül, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra múlva

Forrás igazolása nagyobb összegeknél

Ha befizetéseinek összege vagy nyereménye meghaladja a szokásos keretet, vagy a tranzakciós minta szokatlan, a pénzmosás elleni szabályzatunk alapján forrásigazolást kérhetünk. Nem a jövedelme mérete érdekel minket, hanem annak bemutatása, hogy a játszott összeg legális forrásból származik.

Elfogadott bizonylatok: munkáltatói igazolás vagy bérjáslip, bankszámlakivonat az utolsó 3 hónapból, adóbevallás, nyugdíjas ellátásról szóló határozat, öröklési vagy ajándékozási dokumentum. Az igazolást egyszer kérjük; ha az összefüggés egyértelmű, későbbi, hasonló méretű tranzakcióknál nem kérjük újra.

Fizetésfigyelés és kifizetési szabály

Kifizetni Visa, banki átutalás, Skrill, Neteller, Revolut, Bitcoin és Tether módszerekkel lehet. Kriptovalutánál a tárlacím tulajdonjogát egyszeri aláírási igazolással ellenőrizzük.

Mi történik sikertelen ellenőrzésnél

Ha a dokumentum hiányos, olvashatatlan vagy nem egyezik a fiókadatokkal, értesítjük, és 14 napot adunk a javításra. Ez idő alatt a befizetés fogadása kérdéses lehet, kifizetést azonban nem indítunk el. A határidő eredménytelen lejárta után a fiókot felfüggesztjük, egyenlegét pedig az eredeti befizetési módszerre visszatérítjük, amennyiben az a pénzmosás elleni szabályokkal összeegyeztethető.

Hamis vagy más személy nevében készített dokumentum feltöltése esetén a fiókot azonnal lezárjuk, az egyenleg kezeléséről a megfelelőségi döntés alapján külön intézkedünk, és ahol törvényi kötelezettségünk fennáll, bejelentést teszünk. Saját kérésére önkizárást bármikor kérhet, ezt 24 órán belül életbe léptetjük.

Dokumentumok megőrzése öt évig

Az ellenőrzési dokumentumokat a Curaçao eGazing szabályai szerint a szerződéses kapcsolat megszűnésétől számított legalább öt évig őrizzük meg, mert az engedélyes hatóság és a nyomozó szervek ezen időszakban ellenőrzést kérhetnek. A megőrzés titkosított, hozzáférés-vezérelt tárolóban történik.

Az öt év letelte után a dokumentumokat véglegesen töröljük, kivéve azokat, amelyek folyamatban lévő hatósági eljáráshoz szükségesek. Az adatkezelés részletes hatókörét az adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza.

Gyakori kérdések

Miért kell személyazonosító dokumentumot feltöltenöm?

A Curaçao eGaming engedélyünk pénzmosás elleni kötelezettségeket ír elő, ezekhez kell a életkor, a személyazonosság és a fizetési mód tulajdonjogának ellenőrzése. Első kifizetés előtt ez kötelező lépés.

Mennyi idő alatt készül el az ellenőrzés?

A feltöltéstől számított 24 órán belül átlagosan lezárjuk, csúcsidőszakban legfeljebb 72 óra múlva. Az eredményt e-mailben jelezzük, a státusz a KYC menüben is követhető.

Kaphatok-e kifizetést másik módszerre, mint amivel befizettem?

Alapszabályunk az azonos módszer: kifizetést arra a módszerre küldünk, amelyről a befizetés érkezett, legfeljebb a befizetett összeg erejéig. A nyeremény többlete a fiókban beállított alternatív módszerre kerülhet.

Mikor kérnek forrásigazolást?

Ha a befizetések összege vagy a tranzakciós minta szokatlan az Ön korábbi szokásaihoz képest, forrásigazolást kérhetünk, például bérjáslipe vagy bankszámlakivonat formájában. Ez egyszeri ellenőrzés, nem jelent gyanút.